• Formazione commerciale di base completata o maturità liceale
• Almeno tre anni di esperienza professionale nella gestione patrimoniale o nell'analisi finanziaria.

o

• Laurea completa (licenza o titolo equivalente)
• Almeno un anno di esperienza professionale nella gestione patrimoniale o nell'analisi finanziaria.

• Analisi e valutazione delle azioni
• Analisi e valutazione dei derivati
• Analisi e valutazione dei titoli fruttiferi
• Finanza aziendale
• Immobili
• ECONOMIA
• Gestione del portafoglio
• Analisi finanziaria
• Contabilità finanziaria
• Gestione patrimoniale
• Legge
• Gestione delle relazioni
• Finanza comportamentale
• Tasse
• Pianificazione patrimoniale

Als Finanz Experte sollten Sie über folgende Eigenschaften mitbringen:

• analytische Fähigkeiten
• Verhandlungsgeschick
• kundenorientiertes Verhalten
• schnelle Auffassungsgabe
• hohe Eigenmotivation
• hohe Selbstständigkeit
• Problemlösungskompetenz
• Flexibilität

Finanz- und Anlageexperten verfügen über fundierte Kenntnisse der wichtigsten Bankdienstleistungen sowie der Bedeutung, Funktionsweise und Bewertung verschiedener Anlageklassen. Dazu gehören auch derivative Finanzinstrumente und strukturierte Produkte. Darüber hinaus verfügt ein Finanzexperte über gute Kenntnisse in Finanzbuchhaltung und Unternehmensfinanzierung sowie in Betriebswirtschaft, Umwelt- und Sozialaspekten und Corporate Governance. Anlage- und Finanzexperten und -expertinnen können mit Kunden und Kundinnen aus verschiedenen Kulturkreisen umgehen und kennen die rechtlichen und steuerlichen Gegebenheiten in deren Ländern.

Die Internationalisierung im Bankwesen bietet sehr gute Karrierechancen für Finanz- und Anlageexpertinnen und -experten. Finanzexperten und -expertinnen stehen in direktem Kontakt mit den Kunden eines Finanzinstituts und betreuen ein bestimmtes Land oder eine bestimmte Region. In der Regel sind sie im gehobenen Management vor allem in Banken und Versicherungskonzernen tätig. Weitere Einsatzmöglichkeiten als «Finanzexpert» bestehen als Selbstständiger im Finanz- und Anlagebereich.

Finanz- und Anlageexpertinnen und -experten aktualisieren laufend ihr Know-how im Anlagemanagement sowie ihre Kenntnisse über Finanzprodukte und die rechtlichen, regulatorischen und steuerlichen Bestimmungen in den Ländern ihrer Kunden. Darüber hinaus beschäftigen sie sich laufend mit Fragen der Corporate Governance sowie mit Umwelt- und Sozialaspekten. Dies sollte auch der Finanzexperte vor Ort tun.

Als Anlageexperte üben Sie folgende Tätigkeiten gemäss den Schritten des strukturierten Anlageprozesses aus:

• Ermittlung der Kundenbedürfnisse
• Abklärung der rechtlichen und steuerlichen Situation
• Erforderliche Finanzplanung
• Daraus abgeleitete Asset Allocation und Finanzplanung zur Erstellung von Anlagevorschlägen
• Information des Kunden
• Einleitung der erforderlichen Massnahmen zur Umsetzung der Anlagevorschläge
• Überwachung und Berichterstattung

• Possibile analista finanziario e gestore patrimoniale (CIIA).

• Economia aziendale con specializzazione in Banca e Finanza Laurea di primo livello
• Master in Banca e Finanza
• Executive MBA in Gestione delle Istituzioni Bancarie e Finanziarie
• Gestione del rischio - Banking and Finance - Master of Advanced Studies
• Master di studi avanzati in Private Banking e Wealth Management