In un programma di formazione per pianificatori finanziari si apprende quanto segue sulla due diligence:

• è necessaria una grande fiducia da parte del cliente per consentire al pianificatore finanziario l'accesso al proprio patrimonio
• I dossier dei clienti sono dati riservati
• ha una grande responsabilità in materia di diligenza e riservatezza
• devono adempiere agli obblighi di due diligence e rispettare le norme di legge
• osservare le interazioni e le dinamiche dei mercati finanziari e dei processi economici nei media e nella stampa specializzata

Per la qualifica di pianificatore finanziario vengono esaminati i seguenti moduli:

• Livello 1:
  • Formazione di capitale
  • Pensione (assicurazione personale e sociale)
  • Assicurazioni (assicurazioni sulla proprietà e sui beni)
  • Immobili/finanziamenti
  • Legge
  • Tasse
• Livello 2:
  • Specializzazione nella previdenza e nel patrimonio
  • Pianificazione finanziaria integrata per le famiglie

I pianificatori finanziari IAF devono avere una competenza completa nel settore finanziario, in particolare negli investimenti standard di mercato, nel credito, negli strumenti pensionistici e assicurativi.

I requisiti per l'ammissione al programma di formazione per pianificatori finanziari con Esame professionale sono

• Certificato di competenza di un programma di formazione professionale della durata di almeno tre anni o una qualifica equivalente e almeno due anni di esperienza professionale nel settore dei servizi finanziari.

o

• Completamento di un programma di formazione di base di due anni e cinque anni di esperienza professionale, di cui almeno due nel settore dei servizi finanziari.

o

• Almeno cinque anni di esperienza professionale nel settore dei servizi finanziari.

e

• Prova delle seguenti qualifiche di modulo o conferma dell'equivalenza come pianificatore finanziario fino a 30 giorni prima dell'inizio dell'esame: formazione del patrimonio, previdenza (assicurazione personale e sociale), assicurazione (assicurazione immobiliare e patrimoniale), immobili / finanziamenti. Le qualifiche del modulo non devono essere più vecchie di 32 mesi.

La pratica professionale deve essere completata durante il programma di formazione per pianificatori finanziari fino all'inizio dell'esame per pianificatori finanziari. La SFBI decide in merito all'equivalenza di qualifiche e diplomi stranieri.

L'interesse per un programma di formazione in "Financial Planner (BP)" nasce per diversi motivi. Secondo il sondaggio sulla formazione condotto da Ausbildung-Weiterbildung.ch, nel caso dell'esame professionale in pianificazione finanziaria ciò avviene con la stessa frequenza per i tre motivi seguenti:

• L'80% della qualifica di pianificatore finanziario con attestato federale è indicato in molti annunci di lavoro ed è richiesto per i lavori corrispondenti.
• 17% di confrontare la formazione continua con i propri desideri ed esigenze.
• Il 3% ha mostrato interesse per questo corso di perfezionamento in pianificazione finanziaria perché gli è stato raccomandato.

I diplomati del certificato di specializzazione in pianificazione finanziaria possono partecipare al programma di formazione per esperti finanziari PMI con un diploma federale.

In qualità di pianificatore finanziario IAF con attestato federale, potete fornire a privati una consulenza e un'assistenza finanziaria completa per l'intero ciclo di vita fino al pensionamento nell'ambito della pianificazione finanziaria privata. Ciò significa creare un piano finanziario per:

• Pianificazione dello sviluppo (sviluppo della pianificazione finanziaria) - piano finanziario personale o pianificazione finanziaria strategica
• Piano finanziario per l'acquisto di una casa
• Pianificazione pensionistica

Un sondaggio condotto tra i futuri studenti ha rivelato il seguente risultato per quanto riguarda la forma di insegnamento attualmente desiderata per il programma di formazione Financial Planner IAF:

• Un terzo vorrebbe un insegnamento frontale presso le scuole
• Un buon quarto vorrebbe un insegnamento ibrido (insegnamento faccia a faccia e online combinato)
• Un quarto preferisce le lezioni solo online
• gli altri non hanno una chiara preferenza

Rispetto all'anno precedente, l'insegnamento frontale ha perso il cinque per cento della sua popolarità per la formazione dei pianificatori finanziari IAF. Nel frattempo, il desiderio di un insegnamento ibrido è aumentato del 3%. La percentuale di voti a favore dell'insegnamento online e di nessuna preferenza è aumentata dell'uno per cento.

I diplomati di un corso di formazione per pianificatore finanziario con attestato federale possiedono le competenze necessarie, in particolare nei settori dell'accumulo del patrimonio, della pianificazione pensionistica e della previdenza, per fornire alle famiglie una consulenza e un'assistenza complete. Il profilo di competenza è completato da solide conoscenze in ambito fiscale, giuridico, assicurativo e immobiliare.

Secondo un sondaggio condotto tra gli interessati a un programma di formazione per pianificatori finanziari IAF su questa piattaforma educativa, è emersa la seguente distribuzione dei tipi di apprendimento:

• Un terzo è costituito da apprendenti visivi, che imparano più facilmente vedendo (grafici, video o immagini).
• Un terzo è costituito da persone che apprendono in modo motorio e che imparano più rapidamente facendo (learning by doing).
• Un quarto è costituito da studenti comunicativi che imparano meglio attraverso conversazioni o discussioni.
• Gli altri sono studenti uditivi che imparano più velocemente attraverso l'ascolto attivo (ascolto audio, ascolto in classe e lettura ad alta voce).

Abbiamo chiarito per voi questa domanda sul corso di Financial Planner. Secondo un sondaggio condotto dalla piattaforma di formazione Ausbildung-Weiterbildung.ch, le ragioni addotte dai partecipanti sono diverse:

• Il 44% ha letto una recensione online
• Il 36% conosceva già la/e scuola/e
• Il 20% ha ricevuto una raccomandazione da una scuola per un'ulteriore formazione per diventare pianificatore finanziario.

Ulteriori impatti ci vengono forniti attraverso le risposte testuali: "curiosità", "vicinanza alla scuola" e "tramite offerta di lavoro".

I pianificatori finanziari con diploma federale svolgono le seguenti attività:

• redigere un piano finanziario personalizzato per coloro che richiedono una consulenza basata su un evento di vita attuale (matrimonio, divorzio, pensionamento anticipato e finanziamento immobiliare)
• Analizzare la situazione finanziaria del cliente (entrate, uscite, beni, debiti, tasse e rischi della vita).
• Scoprire gli obiettivi, le esigenze e i problemi personali del cliente.
• prodotti diversi come fondi, assicurazioni sulla vita, assicurazioni sulla proprietà e sul patrimonio o mutui.
• segnalare i rischi legati all'acquisto di una casa e raccomandare misure di protezione aggiuntive
• Presentare questioni complesse in modo comprensibile, utilizzando la grafica come base per la ricerca di soluzioni.
• Raggiungere accordi di vendita
• Chiarire le opportunità di creare nuovi asset e investire se interessati
• organizzare in modo più mirato il capitale e il patrimonio esistente e la previdenza - utilizzarlo per la generazione di reddito e la copertura dei rischi della vita
• Verificare la flessibilità degli investimenti finanziari, il loro rendimento, il rischio e la liquidità.
• Chiarire i desideri di smaltimento del cliente
• Ottimizzare la situazione fiscale e legale e determinare la sostenibilità economica, ecologica e sociale degli investimenti finanziari.
• Stretta collaborazione con esperti fiscali, assicurativi e legali

L'esame professionale per pianificatori finanziari con attestato federale è adatto ai dipendenti del settore dei servizi finanziari. L'attestato li qualifica come specialisti nella consulenza e nell'assistenza completa alle famiglie in tutte le questioni assicurative e finanziarie.