Per ottenere la certificazione personale in ambito bancario non è necessario frequentare regolarmente una scuola. Il contenuto del corso viene svolto autonomamente e, a seconda della specializzazione, vengono forniti diversi libretti di corsi bancari (da 3 a 25) e, se necessario, anche libretti di corsi di matematica. Le conoscenze vengono acquisite da questi opuscoli didattici al proprio ritmo e sotto la supervisione di un e-teacher professionista. Solo una o due volte per certificazione si partecipa a lezioni frontali per la formazione commerciale e si sostiene un esame orale e scritto alla fine del periodo di apprendimento.

La formazione per diventare consulente alla clientela bancaria è autodidattica e può quindi essere organizzata in modo molto individuale in termini di tempo. A seconda del certificato a cui si mira, si può prevedere un impegno di 50 ore (certificato personale per clienti privati) e 410 ore (certificato personale per clienti aziendali e istituzionali della banca).

Dopo aver completato il corso di perfezionamento per diventare Consulente alla clientela bancaria e la specializzazione scelta, si ha diritto a utilizzare uno dei seguenti titoli: "Certified Individual Client Advisor", "Certified Private Client Advisor", "Certified Corporate Banker CCoB" o "Certified Wealth Management Advisor CWMA".

La formazione continua qui elencata per diventare consulente bancario è una certificazione personale riconosciuta dal Servizio di accreditamento svizzero SAS in conformità agli standard internazionali ISO (ISO/IEC 17024).