Welche Nachteile hat die Ausbildung Finanzberater IAF?

Eine Ausbildung Finanzberater IAF befähigt zur selbständigen Finanzberatung von Privatpersonen in persönlichen und finanziellen Verhältnissen von geringer bis mittlerer Komplexität in den Bereichen Vermögen, Vorsorge, Versicherungen und Immobilien. Sie sind in der Lage, Anlage-, Vorsorge-, Versicherungs- und Finanzierungsprodukte so zu platzieren, dass sie den Bedürfnissen ihrer Kundinnen und Kunden entsprechen.

Die wichtigsten Nachteile der Ausbildung Finanzberater IAF sind:

  1. Der Abschluss Finanzberater IAF ist kein eidgenössisch anerkannter Abschluss. Er wird jedoch von der Finma (Finanzmarktaufsicht) als Berufsqualifikation für die Registrierung als Versicherungsvermittler/in, von allen FIDLEG-Beraterregistern, von der Swiss Financial Planners Organization SFPO, von Cicero (Weiterbildungsregister der Schweizer Versicherungswirtschaft) und von der SAQ (Swiss Association for Quality) anerkannt.
  2. Auf Zertifikatsstufe sind die Lerninhalte und Zulassungsbedingungen in der Regel nicht reglementiert und können von den Schulen autonom festgelegt werden. Eine Qualitätssicherung erfolgt durch das IfFP Institut für Finanzplanung, welches die Prüfungen organisiert und durchführt.
  3. Für eine Tätigkeit in der Finanzberatung sind neben Grundkenntnissen im Finanzbereich und Berufserfahrung mit Kundenkontakt auch rechnerische Fähigkeiten, wirtschaftliches Denken, Zuverlässigkeit und Merkfähigkeit erforderlich. Nicht jeder verfügt über alle diese Fähigkeiten und nicht alle können durch eine Ausbildung Finanzberater IAF erworben werden.
  4. Die Ausbildungskosten von knapp CHF 10'000 für die Ausbildungen werden vom Bund nicht übernommen, wenn nicht auch die Berufsprüfung absolviert wird.
  5. Auch als dipl. Finanzberater IAF hört das Lernen noch nicht auf: Dies ist nur der erste Schritt auf dem Weg zum Finanzplaner mit eidg. Wer eine qualifizierte Tätigkeit in der Finanzplanung ausüben will, sollte noch die Berufsprüfung absolvieren.

 

Die Absolventinnen und Absolventen sind zum Beispiel in der Retail- und Affluent-Kundenberatung bei Banken, im Aussendienst von Lebensversicherungen oder als Berater/innen bei unabhängigen Finanzinstituten tätig.

Anbieter von einer Ausbildung Finanzberater IAF