Quels sont les inconvénients de la formation de conseiller financier IAF ?

Une formation de conseiller financier IAF permet de conseiller financièrement de manière indépendante des particuliers dans des situations personnelles et financières de complexité faible à moyenne dans les domaines du patrimoine, de la prévoyance, des assurances et de l'immobilier. Ils sont en mesure de placer des produits de placement, de prévoyance, d'assurance et de financement de manière à ce qu'ils répondent aux besoins de leurs clients.

Les principaux inconvénients de la formation de conseiller financier IAF sont les suivants :

1. Le diplôme de conseiller financier IAF n'est pas un diplôme reconnu au niveau fédéral. Il est toutefois reconnu par la Finma (Autorité de surveillance des marchés financiers) comme qualification professionnelle pour l'enregistrement en tant qu'intermédiaire d'assurance, par tous les registres de conseillers FIDLEG, par la Swiss Financial Planners Organization SFPO, par Cicero (registre de formation continue du secteur suisse de l'assurance) et par la SAQ (Swiss Association for Quality).
2. Au niveau du certificat, le contenu de la formation et les conditions d'admission ne sont généralement pas réglementés et peuvent être définis de manière autonome par les écoles. Une assurance qualité est assurée par l'IfFP Institut für Finanzplanung, qui organise et réalise les examens.
3. Pour travailler dans le conseil financier, il faut non seulement avoir des connaissances de base dans le domaine financier et une expérience professionnelle en contact avec la clientèle, mais aussi savoir calculer, penser en termes économiques, être fiable et avoir une bonne mémoire. Tout le monde ne dispose pas de toutes ces compétences et toutes ne peuvent pas être acquises par une formation de conseiller financier IAF.
4. Les frais de formation, qui s'élèvent à près de CHF 10'000 pour les formations, ne sont pas pris en charge par la Confédération si l'examen professionnel n'est pas également passé.
5. Même en tant que conseiller financier diplômé IAF, l'apprentissage ne s'arrête pas là : Ce n'est que la première étape pour devenir planificateur financier avec brevet fédéral. Celui qui veut exercer une activité qualifiée dans la planification financière devrait encore passer l'examen professionnel.

Les diplômé(e)s travaillent par exemple dans le conseil à la clientèle retail et affluent auprès des banques, dans le service externe des assurances-vie ou comme conseiller(ère) auprès d'instituts financiers indépendants.

Prestataire d'une formation de conseiller financier IAF