Quali sono gli svantaggi del programma di formazione per consulenti finanziari IAF?

La formazione di Consulente Finanziario IAF vi qualifica per fornire consulenza finanziaria indipendente a privati in situazioni personali e finanziarie di bassa o media complessità nei settori del patrimonio, delle pensioni, delle assicurazioni e degli immobili. Sono in grado di collocare i prodotti di investimento, pensionistici, assicurativi e di finanziamento in modo da soddisfare le esigenze dei loro clienti.

I principali svantaggi del programma di formazione per consulenti finanziari IAF sono

1. La qualifica di consulente finanziario IAF non è una qualifica riconosciuta a livello federale. Tuttavia, è riconosciuto dalla Finma (Autorità di vigilanza sui mercati finanziari) come qualifica professionale per l'iscrizione all'albo degli intermediari assicurativi, da tutti i registri dei consulenti della FinSA, dall'Organizzazione svizzera dei pianificatori finanziari SFPO, da Cicero (il registro svizzero della formazione continua del settore assicurativo) e dalla SAQ (Associazione svizzera per la qualità).
2. A livello di certificato, il contenuto del corso e i requisiti di ammissione non sono generalmente regolamentati e possono essere stabiliti autonomamente dalle scuole. L'assicurazione della qualità è affidata all'IfFP Institute for Financial Planning, che organizza e conduce gli esami.
3. Oltre alle conoscenze finanziarie di base e all'esperienza professionale nel contatto con i clienti, un lavoro di consulenza finanziaria richiede anche competenze matematiche, pensiero economico, affidabilità e memoria. Non tutti hanno tutte queste competenze e non tutte possono essere acquisite con la formazione di consulente finanziario IAF.
4. I costi di formazione, pari a poco meno di 10.000 franchi per i corsi di formazione, non sono coperti dal governo federale se non viene completato anche l'Esame professionale.
5. Anche come consulente finanziario qualificato IAF, l'apprendimento non si ferma qui: Questo è solo il primo passo per diventare un pianificatore finanziario con diploma federale. Se si vuole lavorare come pianificatore finanziario qualificato, si deve ancora sostenere l'Esame professionale.

I laureati lavorano, ad esempio, nei servizi di consulenza alla clientela retail e affluent delle banche, nella forza vendita delle compagnie di assicurazione sulla vita o come consulenti presso istituti finanziari indipendenti.

Fornitore di una formazione per consulenti finanziari IAF