Was sind die Nachteile der Ausbildung Finanzplaner mit eidg. Fachausweis?

Eine Ausbildung Finanzplaner mit eidg. Fachausweis befähigt zur Beratung und Betreuung von Privathaushalten in Finanzplanungsfragen. Neben der ganzheitlichen Finanzplanung für Privatpersonen (mit unselbständiger Erwerbstätigkeit) über den gesamten Lebenszyklus sind sie auch mit der Pensionsplanung, der ganzheitlichen Vermögens- und Schuldenbilanz, dem Vermögensaufbau sowie den Steuern vertraut.

Die wichtigsten Nachteile der Ausbildung Finanzplaner mit eidg. Fachausweis sind:

  1. Da die Finanzplanerin / Finanzplaner Ausbildung in der Regel berufsbegleitend erfolgt, ist sie neben dem Beruf sehr zeitintensiv und schränkt die Freizeit ein. Durch den modularen Aufbau und den Zwischenabschluss «Diplom Finanzberater/Finanzberaterin IAF» ist jedoch eine gewisse Flexibilität gegeben.
  2. Die Zeit für den Abschluss der einzelnen Module bei der Ausbildung Finanzplaner mit eidg. Fachausweis ist jedoch nicht unbegrenzt, da die einzelnen Modulabschlüsse nur 32 Monate gültig sind.
  3. Der eidg. Fachausweis wird im Ausland nicht anerkannt. Wer also im Ausland in der Finanzplanung arbeiten möchte, muss beim Staatssekretariat für Bildung, Forschung und Innovation SBFI eine offizielle Bestätigung dieser Berufsqualifikation einholen, um seine Kompetenzen nachweisen zu können.
  4. Der Prüfungsdruck an den jährlichen eidgenössischen Abschlussprüfungen zur Finanzplanerin / zum Finanzplaner mit eidg. Fachausweis ist hoch, was für Personen mit Prüfungsangst nachteilig sein kann. Die Ausbildung bereitet jedoch gezielt darauf vor.

 

Die Absolventinnen und Absolventen kennen sich in den Bereichen Vermögensbildung, Vorsorge (Personen- und Sozialversicherungen), Versicherung (Sach- und Vermögensversicherungen) und Immobilien/Finanzierung aus. Finanzplanerinnen und Finanzplaner mit eidg. Fachausweis arbeiten in Banken und Versicherungen – zusammen mit Wirtschaftsexpertinnen, Finanzanalysten und Vermögensverwalterinnen. Aber auch die Selbständigkeit ist mit diesem Abschluss möglich.

Bildungsanbieter einer Ausbildung Finanzplaner mit eidg. Fachausweis